基金定投与投资收益记录台账合集

每个月工资到账先扣一笔定投，坚持了大半年，账户里到底是赚是亏、哪只基金在拉胯、当初为什么加的那笔仓是赚是赔，很多人是答不上来的。扣款记录散在支付账单里，分红到账看一眼就划走，等到年底想算笔总账，发现连投入本金都要一笔笔往回翻。

这套合集把定投这件事拆成一张张顺手的表。基金持仓总览表是第一步，每只基金的份额、成本、当前市值一屏看完，手里有多少家底不用点开三个APP来回查；每月定投计划表把扣款日、金额、遇到大跌加投多少提前写死，发薪日先扣再花，纪律写在纸上就不靠情绪扛；定投扣款流水表按期记成交净值和份额，每期买在什么位置，回看一目了然。

盈亏和操作也都有专表。收益与盈亏跟踪表按月记浮动盈亏和收益率，天天盯盘只会拿不住，月底看一眼心里有数就够了；加仓减仓操作记录表要求每次动手都写清”当时理由”和”事后复盘”，大跌加的那笔到底买对了没有，市场会替你打分；分红与份额变动记录表专管红利再投这笔容易漏的账，别小看它，长期下来滚雪球的差距就藏在这；不同基金对比打分表把收益、回撤、费用摆在一起比，换仓之前先过一遍表，不拍脑袋。附一份定投避坑指南，把扣款纪律、加仓时机、看盘频率、费用账四件事讲透。

用这套表的定投人是这样的状态：发薪日自动扣款，大跌当天手动加投并记一笔理由，每月底花十分钟更新盈亏，年底做一次总结决定明年怎么调。同样每月投三千，散着投一年记不清赚赔，按表投，哪只基金拖了后腿、哪次加仓买在了低点，全都清清楚楚。

表格均为 xlsx 格式，已填示例数据，打开照着填就行；指南为 docx。适合每月定投基金、想把收益亏赚记明白的上班族。模板为原创制作，CC0 公共领域授权，可自由使用、修改与分发。