股票基金Excel记账模板10套

炒股买基金好几年，问一句“这两年到底赚了多少”，多半答不上来。不是没算过，是持仓一多、买卖一乱，账就成了笔糊涂账，钱在账户里进进出出，最后只剩下一个感觉。

这套表就是把这笔糊涂账理清楚用的。持仓总表填上成本价和数量，成本、市值、浮动盈亏、仓位占比全都自动算出来；定投记录按每期的净值往上填，累计投入和持仓成本自己滚；交易流水台账记买卖和分红，佣金、印花税、资金余额一路跟着走。想守纪律，有止盈止损计划表，到价就提示该不该动手；想看全年，有收益统计，两张图表跟着数据变；想知道钱压在哪个行业，有行业分布饼图；连分红派息和复盘笔记都单独给了表，一共十个 xlsx。

用起来不复杂。第一次花半小时把现有持仓填进持仓总表，以后每次买卖只往流水台账补一行，每周末更新一次当前价，盈亏比例和仓位就都是新的。做定投的把每月扣款填进定投记录，一年下来成本线清清楚楚，不用再凭感觉判断该不该停。

真正值钱的不是表格本身，是它逼你把“为什么买”写下来。复盘笔记里就三行：买入理由、实际结果、下次改什么。写满三个月，你会发现自己反复踩的是同一个坑。

适合的人群其实挺宽：手上同时拿着几只股票和 ETF 的，做基金定投好几期记不清成本的，还有每年想给自己算一次总账的。真要说门槛，就是愿不愿意每周花十分钟更新一次价格。这十分钟换来的，是每次想加仓的时候，能先说清自己现在仓位多重、这只票还亏着多少。

十个文件都是 xlsx，Excel 和 WPS 都能打开，示例数据整体替换掉就行，带公式的格子别删。表格只负责记录和计算，不构成任何投资建议，买卖还是自己拿主意。